Costo por contacto
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¿Qué es el ROI?
El retorno sobre la inversión (ROI) es una métrica popular que evalúa la rentabilidad y eficiencia de una inversión. La métrica es integral al comparar la rentabilidad de múltiples inversiones.
Una métrica de retorno sobre la inversión proporciona la previsión para determinar si una inversión generará un retorno positivo. Por lo tanto, te permite tomar decisiones financieras que tienen más probabilidades de ser exitosas.
¿Cómo calcular el ROI?
El cálculo básico del ROI implica:
- Restar la inversión inicial del valor final de la inversión (que también es el retorno neto).
- Dividir el retorno neto por el costo de la inversión.
- Multiplicarlo por 100 (para expresar el valor como porcentaje).
Fórmula:
ROI = (Valor final de la inversión – Valor inicial de la inversión) / Costo de la inversión × 100%
O alternativamente:
ROI = Retorno neto / Costo de la inversión × 100%
El problema con la fórmula promedio de ROI es que no toma en cuenta los períodos de tiempo.
Por ejemplo, considera un negocio que configura una solución de centro de llamadas ROI con el software de LiveAgent y obtiene un retorno sobre la inversión del 20% en 3 años. La fórmula sugiere que los retornos después de 10 días de la configuración y los retornos después de 3 años son iguales. En realidad, un retorno del 20% en 10 días es mucho mejor que en 3 años.
¿La mejor parte de la fórmula anualizada?
Para superar este problema, puedes usar la fórmula de ROI anualizado para obtener un retorno anual.
La fórmula para calcular retornos anualizados es la siguiente:
ROI Anualizado = [(1 + ROI)^(1/n) – 1] × 100
Supongamos que una inversión ha generado una relación de retorno sobre la inversión del 60% durante seis años. Un inversor principiante puede asumir que el ROI promedio simple es del 10% dividiendo los retornos por el período de tenencia.
Pero esto es solo una aproximación aproximada del retorno anual porque ignora el efecto de la capitalización en la inversión (que puede hacer una diferencia significativa con el tiempo). Cuanto más largo sea el período, mayor será la diferencia.
La tasa anual en este caso, de la fórmula correcta, es:
ROI Anual = [(1 + 0.60)^(1/6) – 1] × 100 = 8.15%
Puedes usarlo para períodos de tenencia menores a un año convirtiendo el período de tenencia a una fracción de un año.
Un retorno sobre la inversión positivo significa una ganancia neta porque los retornos superan el costo de conversión y cualquier costo adicional que pueda ocurrir.
Un ROI negativo muestra una pérdida en el valor de la inversión durante un período específico. Se refiere a una pérdida, ya sea en la inversión, el desempeño empresarial o un proyecto invertido.
Puedes usar la fórmula de ROI para:
- Medir la rentabilidad de una acción
- Justificar un proyecto
- Evaluar el desempeño de transacciones inmobiliarias
¿Cuáles son las limitaciones de la fórmula de ROI?
Aunque un retorno sobre la inversión es fácil de calcular, no está exento de limitaciones:
Ignora el tiempo
La fórmula de retorno sobre la inversión ignora el valor del dinero en el tiempo y es menos precisa al evaluar inversiones a largo plazo. No considera el valor más amplio del dinero en el tiempo o el período de tenencia de una inversión. Esto significa que puede ser menos preciso al evaluar inversiones a largo plazo que requieren más tiempo para generar ganancias.
No se ajusta por riesgo
El riesgo y el retorno siempre están entrelazados. Cuanto mayor sea el retorno potencial de una inversión, mayor será el riesgo correspondiente. Las proyecciones de ROI no evalúan los riesgos de inversión asociados, solo el costo final e inicial.
Puede simplificar excesivamente el proceso comparativo
La fórmula solo compara el costo de la inversión con el costo final. Cada empresa que compares debe seguir prácticas contables similares para mantener la consistencia. Si evalúas el valor de los activos o la ganancia de una empresa de manera diferente, podría hacer que la comparación directa de retorno sobre la inversión sea inexacta.
Para superar las limitaciones anteriores, los inversores consideran el retorno sobre la inversión anualizado para evaluar la rentabilidad de una inversión.
Calcular retornos por sí solo puede ser una trampa. Mide la eficiencia, lo cual está bien y es útil.
Si una empresa reduce su presupuesto para reducir los costos de inversión y mantenimiento, podría terminar con cálculos falsos.
Si bien mantener un costo de mantenimiento bajo es crítico, reducir las campañas de marketing o cualquier otra inversión de marketing podría paralizar la tasa de ganancias.
Un negocio podría tener cálculos de ROI positivos en tal caso, pero no darse cuenta de su potencial de tasa de ganancia completa porque se enfoca en resultados a corto plazo.
¿Cuál es un buen ROI para un negocio?
Lo que se considera un buen ROI depende del tipo de inversión. Por ejemplo:
| Tipo de inversión | Ejemplo de buen ROI |
|---|---|
| Una campaña de marketing | Multiplicar tu inversión 5 veces |
| Esfuerzo de marketing en redes sociales | Crecimiento del recuento de seguidores o impresiones de publicaciones |
| Invertir en gestión de relaciones con clientes | Aumento del 140% en gastos de productos |
| Capitalismo de riesgo | Retornos potenciales extra altos porque solo 4 de cada 10 startups obtienen ganancias |
| Configurar soluciones de centro de llamadas ROI | Tasa de retención de clientes aumentada y valor de vida útil |
No todas las inversiones son iguales—mira los retornos ajustados por riesgo como la medida de desempeño.
Según la sabiduría convencional, un ROI anual superior al 7% es bueno para la inversión en acciones. Este es el retorno anual promedio del S&P 500, contabilizando la inflación.
Sin embargo, la cifra de ROI del S&P podría no ser adecuada para tu clase de activos o el nivel de riesgo que estés dispuesto a asumir. Varía con diferentes inversiones, así que podrías querer considerar:
- El nivel de riesgo que deseas asumir
- Qué sucederá si pierdes el dinero que inviertes
- Cuánta ganancia necesitas de la oportunidad de inversión
Generalmente, cuanto mayor sea el retorno, mejor. Sin embargo, es difícil encontrar un negocio con retornos de inversión aumentados sin mayor riesgo en la vida real.
El riesgo es integral en la evaluación de la tasa de retorno. Un retorno potencial alto viene con un riesgo mayor.
Investigar el mercado y aprovechar los servicios de investigación de inversiones puede mantenerte bien informado sobre factores importantes que deben considerarse al tomar decisiones, como evaluación de riesgos, análisis de mercado y recomendaciones financieras.
Generalmente, un buen ROI es positivo—los retornos netos superan los costos netos. Un mal ROI es negativo—el costo neto supera los retornos.
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